שוק המט"ח מתנהג אחרת משוקים אחרים. לקצב הפעילות, להפכפכות ולתנודתיות השוק, ולנפח האדיר של התעבורה בו, אין מקבילה בעולם הפיננסי. שוק המט"ח העולמי הוא, בעקרון, "שוק משוכלל": אין לאף גורם יחיד, או אירוע יחיד, השפעה גורפת עליו. תנודות מט"ח נובעות מאוסף משולב של גורמים רבים מאוד, הפועלים סימולטנית, כאשר המידע בדבר אותם גורמים פתוח וזמין, בעקרון, לכולם. גם בשוק המט"ח, כפי שמתקיים בכל עיסוק ספקולטיבי, ככל שרמת הסיכוי לרווח גבוה עולה, כך עולה גם רמת החשיפה לסיכון להפסד.

שווקי מטבע הם שוקים ספקולטיביים והפכפכים מטבעם. כל מטבע עשוי להוסיף או לאבד מערכו יחסית לאחרים בצורה משמעותית, בתוך ימים ספורים, ולפעמים בתוך שעות ואפילו דקות. האופי הלא-צפוי של שוק המט"ח, המציע רווחים גדולים בצד הפסדים גדולים, הוא זה שמושך משקיעים רבים לקחת בו חלק.

השאלה הראשונה והמיידית שעליך לשאול את עצמך, עם כניסתך כשחקן פעיל לשוק המט"ח, היא "כמה אני מוכן להפסיד". לשם כך, חשוב שתכיר את הסיכונים, את הכלים ואת האסטרטגיות הבסיסיות, תשלוט בהם, ותדע למזער סיכונים.
לפניך מספר נושאים הקשורים בניהול סיכוני מט"ח ושרצוי מאוד שתכיר:

על משקיע המט"ח להתייחס ל-4 כללים, לפני ובמהלך המסחר במט"ח:

[כלל 1:] יציאה כאשר יעדי הרווח הושגו

"שער משיכת רווח" (Take-Profit) הינו מכשיר המאפשר למשקיע המט"ח לצאת מהפוזיציה בה הוא מחזיק (ולממש את הרווח), כאשר היא מגיעה ליעד הרווח אותו הגדיר המשקיע מראש. אם מכרת ("שורט", Short) צמד מטבעות, תאפשר לך המערכת להגדיר מראש נקודת יציאה רק מתחת לשער החליפין הנוכחי, כיוון שזהו אזור הרווח. באופן דומה, אם קנית ("לונג", Long) צמד מטבעות, תאפשר לך המערכת להגדיר מראש נקודת יציאה רק מעל לשער החליפין הנוכחי. הגבלת שער למשיכת רווח, אם כן, מאפשרת למשקיע ליצור מתודולוגית מסחר ממושמעת, וכמובן גם מבטלת את הצורך להישאר ליד המחשב, משום שאין צורך לעקוב כל הזמן אחרי התנודות. אם יעד הרווח הושג, ימומש הדבר באופן אוטומטי, בתנאים בהם בחרת והגדרת מראש.

[כלל 2:] הוראת הגבלת הפסד

שליטה בהיקף ההפסד, על-ידי יציאה בשער חליפין ספציפי שנקבע

הוראת "הגבלת הפסד" (Stop-Loss) מאפשרת למשקיע לקבוע מראש נקודת יציאה, אם וכאשר יהיה בהפסד. אם מכרת ("שורט", Short) צמד מטבעות, תאפשר לך המערכת להעמיד הוראת הגבלת הפסד רק מעל לשער החליפין הנוכחי, משום שזהו אזור ההפסד. באופן דומה, אם קנית ("לונג", Long) צמד מטבעות, תאפשר לך המערכת להגדיר הוראת הגבלת הפסד רק מתחת לשער החליפין הנוכחי. כלי זה מאפשר למשקיע לשלוט בפוזיציה מפסידה, ולקבוע סף של הפסד שעד אליו יגיע לכל היותר, ולא מעבר לו. המשקיע, כמובן, אינו מתכנן ואינו מעוניין להגיע למצב זה (של הפסד), אולם טוב לו מאוד לדעת שהעמיד הוראת הגבלת ההפסד, למקרה שערך ההשקעה שלו במגמת ירידה.

[כלל 3:] אלו שערי חליפין כדאי לקבוע לטובת משיכת רווח ולהגבלת הפסד

ככלל-אצבע אמור המשקיע לקבוע את הוראת הגבלת ההפסד קרוב יותר לשער הפתיחה מאשר את שער משיכת הרווח. במקרה כזה, על המשקיע להיות צודק ב-50% מהשקעותיו על-מנת שיהיה ברווח. בדומה לאותו עקרון, למשל, משקיע שקבע את הגבלת ההפסד ב-30 פיפס, ואת הגבלת הרווח ב-100 פיפס, צריך להשקיע נכון ב-1/3 מהמקרים על-מנת להיות ברווח.

מהו המרחק משער הפתיחה בו רצוי שהמשקיע יקבע את הגבלת ההפסד או את משיכת הרווח? התשובה לכך תלויה ברמת הסיכון של המשקיע (כמה הוא מוכן להסתכן ולהפסיד; כמה הוא מאמין שיוכל להרוויח ולהסתפק בכך). ככל שהמרחק משער הפתיחה גבוה יותר, כך גדל הסיכון, בד-בבד עם צפי לרווח גבוה יותר.

הוראת הגבלת ההפסד לא צריכה להיות קרובה מדי לשער הפתיחה, וזאת על מנת למנוע מצב בו תנודות שוק שגרתיות יגרמו לסגירה מוקדמת ומהירה מדי של הפוזיציה (בהפסד). בדומה, הגבלת שער למשיכת רווח אמורה לשקף את הציפיות המציאותיות של המשקיע, מבחינת פעילות ומגמות השוק, ואת אורך הזמן בו הוא מעוניין להחזיק בפוזיציה.

כאשר קובעים את שערי הגבלת ההפסד ואת שערי הגבלת השער למשיכת רווח, רצוי לרוב לבחור בגישת האמצע, בה המשקיע לא חושף עצמו להפסדים כבדים מדי, ובו בעת אינו מתקרב מדי לפוזיצית השוק.

לפני שהחלטת להשתתף באופן פעיל במסחר במט"ח, עליך לקחת בחשבון את התוצאה הרצויה מבחינתך, לאור הסכום אותו אתה עומד להשקיע, ואת רמת נסיונך כמשקיע מט"ח. אל תשקיע כסף שאינך יכול להרשות לעצמך להפסיד.

כל עסקת חליפין במט"ח כרוכה בסיכונים של תהפוכות פוליטיות או כלכליות, שעלולות להשפיע בצורה משמעותית על מחירי מטבעות ועל נזילותם. יתרה מזו, האופי הממונף של שוק המט"ח קובע שלתנודות שוק יש השפעה פרופורציונלית על הבטחונות המופקדים. עניין זה עשוי לפעול לטובת המשקיע, וגם עלול לפעול נגדו. קיימת אפשרות שהמשקיע יפסיד את הבטחונות שהפקיד, ויידרש להפקיד בטחונות נוספים כדי להמשיך ולהחזיק בפוזיציה שלו. אם לא יפקיד בזמן, תימחק הפוזיציה והאחריות להפסד תהיה על המשקיע. הגבלה של רווח והפסד מקטינה ותוחמת את החשיפה של המשקיע לסיכונים.

טכנולוגיית המסחר של Easy-Forex מחוברת סביב לשעון לשוקי המט"ח ברחבי העולם, במטרה להציג בפני לקוחותינו את שערי המט"ח הטובים ביותר, כדי שיוכלו לנצל כל הזדמנות לביצועה או לסיומה של עסקה.

[כלל 4:] השתמש בדרכים להקטנת סיכוני מסחר במט"ח

• סחור במט"ח כמו אנליסט טכני. על מנת להבין את היסודות שבבסיס ההשקעה, נדרשת הבנה בשיטת הניתוח הטכני. כאשר ניתוח טכני וניתוח פונדמנטלי מצביעים לאותו כיוון, קיים סיכוי טוב לכך שההשקעה תצליח. השתמש בשיטות ניתוח טכני בסיסיות של תמיכה והתנגדות בשערי מטבע, כגון שיטת פיבונאצ'י.
• שמור על משמעת בהשקעתך, וקבע שערים להגבלת רווח והגבלת הפסד.
• היה ממושמע וצא מפוזיציה מפסידה בשער כפי שקבעת מראש, ואל תתפתה להישאר עם פוזיציה מפסידה.
• במערכת Easy-Forex אתה יכול ורשאי לשנות את קביעת שערי הגבלת הרווח וההפסד הללו, מספר פעמים ככל שתרצה, וללא תשלום. מכאן עולה, שאכן ניתן לעדכן את הקביעה המקורית שלך, ולהישאר ולהחזיק בפוזיציה מפסידה. בדרך-כלל, צעד כזה אינו מומלץ.
• כלל אצבע: בשוק עולה ("שורי") תהיה "לונג" או ניטרלי. בשוק יורד ( "דובי") תהיה "שורט" או ניטרלי. אם שכחת כלל זה, ואתה שוחה כנגד הזרם, אתה בדרך-כלל גורם לעצמך חוסר איזון פסיכולוגי יחד עם הפסדים.

משקיעים רבים מנצלים מצב בו הפוזיציה שלהם עולה, וקובעים את שער הגבלת ההפסד מעל לשער הפתיחה. אז, במקרה הגרוע שהפוזיציה יורדת, הם עדיין מסיימים ברווח.